Modelos de remuneração do assessor

1. O que é a XP Investimentos?

A maior corretora independente do país. A XP está, há mais de 18 anos, transformando o mercado de investimentos no Brasil. Hoje, somos referência no quesito assessoria de investimentos e precursores do modelo de plataforma aberta de investimentos onde o cliente encontra produtos de várias asset independentes, bancos e produtos de renda fixa. Além de ter acesso a todo mercado de renda variável onde somos líderes absoluto com mais de 40% dos investidores brasileiros operando através de plataformas do grupo.

2. A XP oferece cursos preparatórios para Ancord?

Sim! A XP financia o curso preparatório gratuito para a Ancord com plataformas parceiras para você se capacitar e conquistar o certificado obrigatório para atuar como Assessor de Investimento em nossos escritórios. Basta se inscrever no formulário!

3. Como é regido o vínculo dos profissionais que atuam no escritório credenciado?

O escritório é uma sociedade independente que possui um contrato de distribuição com a XP. Não existe vinculo empregatício entre XP e AAIs. A atividade do Agente Autônomo, por sua vez, é regulamentada por normas da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), onde rodos os assessores de investimentos devem possuir participação societária na empresa que atua. As sociedades têm liberdade para definir o modelo de distribuição de dividendos entre seus sócios. Os assessores podem ser remunerados com um valor mensal (pró labore), além de dividendos baseados na produção individual de cada um. Já os profissionais que não atuarem como assessor de investimentos devem ocupar cargos administrativos e serem enquadrados no regime CLT.

4. Onde é realizada a prova da Ancord? É necessário agendar a prova no momento da inscrição?

A prova da Ancord é aplicada pela FGV em todos os estados do Brasil. Há também a opção online para caso não haja um centro de testes em sua cidade. O agendamento da prova pode ser realizado direto no site da Ancord e há um custo de R$ 460,00, que é de responsabilidade do assessor.

5. Profissionais de assessoria de investimentos podem atuar com consultoria CVM?

Não, essas atuações são conflitantes.

6. Quem trabalha com assessoria de investimentos pode ter outra atividade em paralelo?

Sim, desde que não haja conflito de interesse. Profissões consideradas conflitantes são outras no mercado financeiro e cargos públicos, por exemplo.

7. Alguma outra certificação substitui a Ancord?

Não, a certificação da Ancord é a única que habilita atuar como agente autônomo. Nenhum outro certificado substitui a Ancord.

8. O certificado da Ancord tem validade?

Após receber o certificado o agente autônomo tem até um ano para pedir seu credenciamento. O certificado não possui prazo de validade uma vez credenciado e pagando a trimestralidade à CVM.

9. Quais as formas de empreender no mercado financeiro com a XP?

O assessor de investimentos pode se juntar a um escritório já credenciado à XP e fazer parte de sua estrutura societária ou estruturar seu próprio escritório mediante avaliação do projeto.

10. Como é a remuneração dos assessores de investimento nos escritórios XP?

A XP disponibiliza 2 modelos de remuneração, com um mesmo compromisso: o melhor para o seu cliente. Na XP, o cliente tem liberdade para escolher como deseja se relacionar com seu assessor de investimento. Por isso, oferecemos dois modelos de remuneração maduros, seguros e alinhados às melhores práticas do mercado: o modelo transacional (Comission-Based) e o modelo Fee-Fixo (Fee-Based). Modelo transacional: neste modelo tradicional, o assessor é remunerado por comissões provenientes dos produtos investidos pelo cliente. É o formato mais utilizado no mercado e segue rígidos critérios de adequação e compliance. Modelo Fee-Based: aqui, a remuneração do assessor é definida em uma taxa anual entre 0,4% e 1,0%, calculada sobre o patrimônio do cliente alocado na conta aderente. A cobrança é feita mensalmente, direto na conta corrente. Esse modelo prioriza a relação de longo prazo, oferecendo mais transparência e um serviço ainda mais estruturado e consultivo.

Para fins de verificação da adequação do perfil do investidor aos serviços e produtos de investimento oferecidos pela XP Investimentos, utilizamos a metodologia de adequação dos produtos por portfólio, nos termos das Regras e Procedimentos ANBIMA de Suitability nº 01 e do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento. Essa metodologia consiste em atribuir uma pontuação máxima de risco para cada perfil de investidor (conservador, moderado e agressivo), bem como uma pontuação de risco para cada um dos produtos oferecidos pela XP Investimentos, de modo que todos os clientes possam ter acesso a todos os produtos, desde que dentro das quantidades e limites da pontuação de risco definidas para o seu perfil. Antes de aplicar nos produtos e/ou contratar os serviços objeto deste material, é importante que você verifique se a sua pontuação de risco atual comporta a aplicação nos produtos e/ou a contratação dos serviços em questão, bem como se há limitações de volume, concentração e/ou quantidade para a aplicação desejada. Você pode consultar essas informações diretamente no momento da transmissão da sua ordem ou, ainda, consultando o risco geral da sua carteira na tela de carteira (Visão Risco). Caso a sua pontuação de risco atual não comporte a aplicação/contratação pretendida, ou caso existam limitações em relação à quantidade e/ou volume financeiro para a referida aplicação/contratação, isso significa que, com base na composição atual da sua carteira, essa aplicação/contratação não está adequada ao seu perfil. Em caso de dúvidas sobre o processo de adequação dos produtos oferecidos pela XP Investimentos ao seu perfil de investidor, consulte o FAQ em https://conteudos.xpi.com.br/aprenda-a-investir/relatorios/politicas-de-investimentos.

Este material foi elaborado pela marca XP Investimentos CCTVM S/A, tem caráter meramente informativo, não sendo uma recomendação quanto à manutenção, compra ou venda de ativos financeiros e valores mobiliários. Os prazos, taxas e condições aqui contidas são meramente indicativas e estão sujeitos a alterações sem aviso prévio. A XP exime-se de toda e qualquer responsabilidade por prejuízos, diretos ou indiretos, que decorram da utilização deste material, não concedendo nenhuma garantia sobre o seu conteúdo. Os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros discutidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração as necessidades específicas de qualquer investidor, devendo esses obterem orientação financeira independente antes de tomar uma decisão de investimento. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido. Este material é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da XP, não podendo ser reproduzido ou distribuído a terceiros sem o prévio e expresso consentimento da XP. Para mais informações, acesse o nosso site ou ligue para 4003-3710 (capitais e regiões metropolitanas), 0800 880 3710 (demais localidades), ou +55 (11) 4935-2701 (no exterior). Para reclamações, utilize o SAC pelo 0800-772-0202; se não ficar satisfeito com a solução, favor entrar em contato com a Ouvidoria pelo 0800 722 3730.

Maior previsibilidade na remuneração de Assessores de Investimento parceiros

Como assessor de investimento nos escritórios parceiros da XP, você tem a liberdade para escolher conforme o que é melhor para o seu cliente: a remuneração Transacional ou por Fee-Fixo (Fee-Based).

O primeiro modelo você já conhece: é o tradicional conforme os produtos recomendados para o seu cliente. O segundo é a grande novidade e apenas na XP você encontra a plataforma mais completa e moderna para adotar.

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Comparativo entre os dois modelos atuais de remuneração na XP

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